来源:央视新闻客户端
“方便、快捷帮你办贷款,无需任何抵押,半个月左右就能放款,有不良记录也能办理”,当你接到这样的电话时,一定要多加小心,有可能你已经遭遇到了骗局。黑龙江哈尔滨警方近期公布了一起涉众诈骗案件,在这起案件中,有354人被骗取了服务费共计570万元。
今年2月份,哈尔滨市公安局松北分局受理了一起案件,报案的有20多人,他们都被一家名叫“黑龙江诚王府生产力促进有限公司”的机构以办贷款为名,收取了一万至几万不等的服务费,但贷款却一直没有办下来。
被害人 张先生:我当时接到一个电话,正好赶上我资金周转不开,到现场看那公司表面挺正规的,然后跟业务员聊得都挺好,然后就在那办了。
被害人 王女士:接着电话,来到诚王府,一个姓王挺瘦的小子就给接待了,我说利息是多少,他说五厘左右,要全下来也不到六厘;速度快,半个月指定能下来,但是首期你得交点订金。我说交订金,钱不下来咋办?他说钱不下来我们就如实给你退回去。
警方了解到,从去年五月份开始,黑龙江哈尔滨周边县市的一些市民相继接到了“黑龙江诚王府生产力促进有限公司”的电话,称可以办贷款,无需任何抵押,半个月左右就能放款,有不良记录也能办理,吸引了不少像张先生、王女士这样急需资金的市民。然而,当他们被要求交了服务费后,却一直没有等到贷款。
被害人 王女士:我给他打电话,他说大姐你去吧,找王经理,上楼一问,说“大姐后天你来,后天你钱就下来”。当我面装模作样打电话,“大姐着急用钱,后天给解决了”。等我到后天,我真的又去了,又换人了,当我面打电话,说姐你再等几天吧,再等个四五天的。然后我又回去了。
绥化的沈先生也有同样的遭遇,在交了一万两千块钱手续费、等了近两个月时间后,沈先生发觉贷款这事有问题。
被害人 沈先生:他说我们审挺费劲的,你再等等吧,又等十多天到月末的时候没下款,我就到公司去了,我一问,他还是支我。我觉得这事不好。又过了一个月还是没下款,没下来款我就觉得这事不行,我就说咱就尽快报案。
沈先生用了几天时间,在诚王府楼下又找到了其他被害人,组成了被害人维权群,并和20多名被害人一起到哈尔滨市公安局松北分局报了案。
专案组调查取证 锁定犯罪嫌疑人
哈尔滨市公安局松北分局接到报案后,立即成立专案组,对此事展开了调查。
警方初步统计,前来报案的二十多人累计被骗金额有五十多万元。
哈尔滨市公安局松北分局刑侦大队侵财中队副队长 郑柏林:对被害人进行了深入取证,取证时发现被害人被骗的过程基本上是一致的。他们基本上都是一些小企业经营者。
取证过程中,警方发现被害人都是接到骗子的推销电话,然后来到公司办理贷款,被害人与公司签订的合同都是咨询服务合同,并未签订办理涉及贷款的任何文件。
经分析研判,警方判断这是一个团伙作案的诈骗案件,涉案公司不只诚王府一个,还有“哨世界”和“昂驹科技”,而且这三家公司均为同一伙人经营,公司为哈尔滨科迈德企业管理有限责任公司,于2017年5月12日注册,法人为肖某。
随着警方调查取证,该团伙以办理贷款为由,骗取受害者服务费的事实已经确定,警方锁定了幕后操控者肖某、韩某,和团伙成员20多人。
哈尔滨市公安局松北分局刑侦大队侵财中队副队长 郑柏林:通过后期对肖某整个公司的情况进行侦查发现,在西安和济南,都有分公司,但是那两个公司都是在筹建中,还没有运营起来。
布控收网 抓捕22名犯罪嫌疑人
经过两个多月的调查、布控,专案组对诈骗团伙展开了收网行动,当场抓获22名犯罪嫌疑人。
哈尔滨市公安局松北分局刑侦大队队长 魏涛:当我们到的时候,他们公司正在召开集体会议,其中有一个讲解员,就是为了对公安机关反侦查,在讲他们的话术,公安机关来找你怎么说。
警方当场抓获了包括主犯肖某、韩某在内的22名涉案嫌疑人,扣押了30多套POSS机、电脑等作案工具,以及100多万元赃款。
经审讯,犯罪嫌疑人供认,该团伙以办理贷款为诱饵吸引被害人,实则是骗取被害人缴纳的服务费。而且,他们从选择被害人到签合同,再到如何回复被害人询问,都设计好了一套说辞,并提前培训团伙成员。
经审讯得知,犯罪嫌疑人利用非法手段获取被害人的电话及信息,通过打电话的方式,以无抵押、时间短办贷款吸引被害人,当被害人同意贷款后,再哄骗被害人签一份咨询合同。
哈尔滨市公安局松北分局刑侦大队侵财中队副队长 郑柏林:你被害人跟我签的是信息咨询服务,就按这个服务走,根本跟贷款一点关系没有,给咱们侦查带来了相当大的难度。
犯罪嫌疑人交代,从被害人交了服务费之后,嫌疑人就会用各种借口拖延时间,如果被害人找上门来,就采用找高级别服务人员解决贷款问题等方式继续拖延时间,直到最后,该团伙会选择关闭公司、人去楼空。
目前,此案还在进一步审理中。警方也提示大家,办理贷款业务要去正规金融机构,不要轻信电话推销、线上广告等信息。
哈尔滨市公安局松北分局刑侦大队侵财中队副队长 郑柏林:如果真要是被骗了,一定要保存好自己的证据,及时到公安机关报案,让公安机关进入侦查,挽回被害人的损失。