拆解各色“杀猪盘”:骗人钱财只需三步

日期:07-07
诈骗杀猪盘

总结来看,“杀猪盘”骗人钱财只需三步:以开发非法App的方式“找刀”,以广泛联系客户拉其入群的方式“撒网”,以投资新股等理由让投资者心甘情愿自掏腰包的方式“杀猪”。

你接听过邀请进入“免费炒股授课群”的电话吗?

你有收到过类似于“一对一扶持指导,带赚百分百”的短信吗?

浏览网页时,有广告突然蹦出,告诉你“注册即可提现一百”吗?

这些信息背后,究竟是谁在操控?那些因此而心动的人,后来还好吗?

近期,中国裁判文书网披露了一起相关案件,21世纪经济报道记者结合其中的受害者经历,来捋一捋理财投资中这类“掠财无数”大型骗局的套路。

收益翻五倍,绿色通道还是骗钱屠刀?

故事一:“徐长川老师给我推荐了一次新股,称未来会有五六个涨停板,我当时就心动了。”

2021年4月初,张某接到一个自称“东方财富客服人员”的陌生电话,并以投资股票的名义将他拉入微信群“富达学院内部VIP888”。不仅如此,群里名为徐长川的老师还向张某推荐了一次新股,但必须通过他们提供的平台才能购买。已经心动的张某在群助理“筠筠”指导下,下载“信诚”×××并购买股票,分两次给对方转款80万元。然而,张某在次月15日下午联系助理筠筠时,对方并未搭理他。直到这时,张某才意识到自己被骗了。

故事二:“群里分享的股票我赢了一点利,大概赚了几百元。”

2021年4月,名为“铭智”的QQ号添加武某为好友,并将其拉入一个教人炒股的股票群。据武某说,“群里分享的股票我赢了一点利,大概赚了几百元。”后来,“铭智”告诉武某股票行情不行,网络福彩能赚钱,并让他下载了一个“龙韵环娱”×××。“铭智”自称是搞慈善的,让群成员捐赠500元给“弘化家园助学计划”,才有资格进入福利彩票群(群名为“特战团预备营”)。“捐款”进群后,有“指导老师”专门指导买福彩。

武某说,“一天能赚10%-18%,我下载好后,账户上就有500元,第二天对方要求我提现100元,我提出来了。”2021年5月18日,武某将5万元转入对方指定账户。然而到同月20日中午,资金全部损失。武某清醒过来,才发现这是一个骗局。

故事三:“群里有人说炒‘比特币’能挣钱,我就心动了。”

2021年4月初,李某被一个陌生人拉入了一个群,“群里有人称炒比特币能挣钱,我就心动了。”在助理“宁珂”的指导下,李某下载注册了名为“比特币”的平台,进入平台后点击“交易”,就能看到所谓的“比特币行情”。按照规则,最低买入是1500元美金。

联系开户专员后,李某收到了一个银行账户,并通过“比特币”平台给该账户转账1万元人民币,当时显示转换为1470元美金。因达不到交易的金额,李某又转了9万元整。奇怪的是,转账后依旧没有交易。“我问对方能不能出金,对方让我转出200美金试一下,我试了一下,提现成功1400元,但后面的98600元提不出来了。”李某表示,平台在几天后可以登录,但钱依旧无法取出,怀疑自己被骗。等到2021年5月时,该平台直接关闭了。

故事四:“可以做到收益200%-500%,让人觉得很心动,所以我也开通了绿色通道。”

2021年4月13日,余某接听了一个自称是“证券客服”打来的电话,随后被拉入“鼎盛财运亨通85群”。进群后,有人上课分析如何操作股票,还让大家开通绿色通道,下载新的软件平台“利興”,并称可以百分百成功打新股,以及购买所谓的准备上市的机构及公司合作的股票,可以做到收益200%-500%。心动不已的余某申请开通了绿色通道后,按照入金操作,先后转账三次,共计64500元。第三次转账结束后,余某要求平台出金。没想到的是,对方开始拖延,并且在下午3点股票收盘的同时把余某踢出了群聊。

从心动到被宰,一共要几步?

上述这些真实案例中,受害人被骗的惨痛经历看似千奇百怪,但大多都是掉入了“推荐炒股投资平台”的陷阱,这背后正是同一个作案团伙在运作骗局。经警方查明,这个团伙核心成员只有六人,却靠他们的行骗话术与身份冒充,攒起了上述各色的“股票投资群”,在群里挂着“金牌导师”的“羊头”,卖起了炒股诈骗的“狗肉”。

骗子惯用的伎俩,就是我们俗称的“杀猪盘”。“盘”,本指一个特定的股票群体或特定的群体交易者;“猪群”,就是这些所谓的炒股群;诈骗者通过拨打电话、加微信等方式牵“猪”入群,再由他人实施诈骗(“杀猪”)。

总结来看,“杀猪盘”骗人钱财只需三步:以开发非法App的方式“找刀”,以广泛联系客户拉其入群的方式“撒网”,以投资新股等理由让投资者心甘情愿自掏腰包的方式“杀猪”。实际上,骗子的套路并非多么高深莫测。起底“杀猪盘”行骗套路,主要方式有以“料”寻人、以人定术、集体诱骗、水军战术。

其中,以“料”寻人是指诈骗人员将客户资料,也就是“料”,提供给业务员,由他们冒充某证券公司的客服人员,按照话术联系客户,比如,“免费推荐牛股”“直播网课是免费的,不需要掏一分钱!”吸引受害人上钩,拉其进微信群。

以人定术,即拉人所用话术也有经过设计。业务员根据“料”的特点来冒充某证券公司的客服,如客户是“东方财富”公司的客户,业务员就冒充是“东方财富”公司的客服人员来打电话。

客户进到微信群后,群内有人冒充各色“金牌讲师”“股神”“专家”,负责定期授课,塑造专业形象,增强客户信赖,这就是集体诱骗。此外还有安排好的“托”,冒充助理和工作人员,金牌讲师和“托”相互配合,例如通过直播喊麦等方式,营造紧张热烈气氛,诱骗客户虚假投资来骗钱,比如,“统一听指令!”“大家一起买!”“能买多少买多少!”

一个群内少则几十人,多则上百人,但诈骗分子会按比例掺杂一些假微信号进群,即“水军”。根据诈骗人员供述,“这样做是为了减少风险,确保安全,因为如果一个微信群里真的客户多了,容易出事。”

投资者在明处,诈骗者在暗处。从被拉入群聊,到导师讲解,再到荐股买股,投资者本以为事情始于机缘巧合,况且起初确实有所“收益”,还有导师上网课一路“保驾护航”,一切都是如此“顺理成章”。然而,实际上早已掉进了骗子一步步设计好的投资陷阱,只等最后一步,买家打款,卖家收成,“杀猪”结束。

诈骗盘,还有多少新花样?

“杀猪盘”说白了,就是忽悠。近年来,“杀猪盘”还生出了许多变体,如“杀鸟盘”“杀鱼盘”等等,不同的诈骗盘映射出不同的受害者画像。

比如,“杀鸟盘”,取“笼中鸟”的意义,针对长期生活在家中的一些人员,例如全职太太、宅男等社会群体。“杀鱼盘”,针对的目标人群主要是未成年的学生,利用二手交易,诱骗买家私下联系并点击虚假链接付款。

不管这些名字有多新,骗子们玩的还是老套路。然而,“诈骗盘”层出不穷,容易上当受骗者依旧是一个庞大的群体,骗局或许就在每个人身边。

如何保持清醒,不做一棵稀里糊涂被割的韭菜?中国证监会对投资者提出三不要:不要轻信电话、直播间、微信群、公众号等社交平台所谓的“股神”“专家”;不要听从“老师”之类人员的指令跟风操作;不要轻信所谓“维权机构”“维权人士”能够帮忙追回损失,小心二次上当受骗。

此外,合法的荐股服务由证券公司、证券投资咨询机构提供。投资者可以在证监会官网首页查询合法机构名录。切忌轻信自称“专业”“合法”的“荐股人士”。若发现上当受骗,也要及时保存证据并向当地公安机关报案。

短时间、高杠杆的投资回报固然美好,但也有可能是万丈深渊。投资理财,要善于用专业知识来辅助决策,让“杀猪盘”不攻自破。

(作者:边万莉,韩文榕)

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